意向把握シートとは、顧客の意向を把握し、提案の根拠を後から説明できるように残すための記録です。紙でもシステムでも、骨格は同じです。

雛形に入れるべき最低項目

1. 顧客（世帯）・日時・担当
2. 希望（何を守りたい／何が不安か）
3. 懸念（保険料・保障範囲・手続きなど）
4. 比較した候補
5. 推奨理由
6. 次アクションと期限

損保・生保で何が違うか

聞く論点は商品で違いますが、希望・懸念・比較・理由の4点は共通です。別雛形にする場合も、転記先（確定版）は一つに揃えてください。

保管だけして空欄が残る理由

電話後にメモ帳→チャット→基幹へ多重入力すると、シート本体が空のまま処理だけ終わります。詳細は転記・二重入力と意向欄が空を参照。

保管の考え方

保存期間は社内ルール・契約に従ってください。重要なのは、検索できて説明できる確定版が残ることです。下書きと確定が混ざると監査前に混乱します。

よくある質問

意向把握シートとは何ですか？

顧客の意向を把握し、提案の根拠を説明できるように残す記録です。音声や記憶だけでは足りません。

雛形だけあれば足りますか？

項目が揃っていても、電話後に転記されなければ空欄のままです。一次メモ先と確定ルールが必要です。

損保と生保で違いますか？

商品特性で聞く項目は違いますが、「希望・懸念・比較・提案理由」の骨格は共通です。

関連ページ

• 比較推奨販売とは
• 意向把握義務
• 面談記録

株式会社シーザーズは、兵庫県西宮市甲子園を拠点とするAI・IT企業です。代表取締役は上野 烈ノ介。一般社団法人 阪神みらい事業者組合の運営・事務局を担い、保険部会を通じて保険代理店の面談記録・顧客管理・給与などの実務支援を行っています。

「意向把握シート」で現場が止まる理由

保険代理店では、忙しさの中で記録・確認・担当の境界が曖昧になります。意向把握シートは、その曖昧さが顧客対応・監査・引き継ぎ・売上のどこかに跳ね返る典型テーマです。ツールを増やす前に、「何が起きているか」「今どこを止めるか」を文章で固定します。

具体的に起きていること（現場あるある）

• 更改電話のあと、基幹処理は終わったがシートの希望欄が空
• 損保と生保で雛形が違い、どちらが正本か分からない
• 記入例がなく、担当ごとに文章の粒度がバラバラ
• 保管フォルダはあるが、検索できず監査前に探せない

1日の流れで見ると分かりやすい例

1. 朝：未対応の確認をチャットで聞き、正式一覧を見ない
2. 昼：電話対応の一次メモが個人のメモ帳に残る
3. 夕方：基幹処理は終わるが、意向・理由・次アクションが空
4. 翌日：別担当が経緯を追えない／顧客に同じ説明を繰り返す
5. 月末・監査前：埋め戻しが始まり、普段の運用は戻らない

意向把握シートを今すぐ立て直す手順

1. 正本を一つ決める：顧客の正式置き場／契約の正式置き場／メモの一次先
2. 必須項目を短く固定：誰・いつ・希望・懸念・比較・理由・次アクションと期限
3. 完了の定義：チャット既読は完了ではない。確定版に残って完了
4. 直近10件の点検：空欄・再入力2回以上・担当不在で消える案件を赤くする
5. 赤だけ先に直す：全社一斉より、案件タイプを1つに絞ると定着する

やってはいけないこと（検索で困っている店ほどやりがち）

• 薄いページや帳票を増やして安心する
• 「全部のツールに同じことを書け」と通達する（コピー地獄）
• 監査前だけ埋め戻し、翌月同じ空欄に戻る
• 録音があるから文章は不要、と誤解する
• 個人端末・個人チャットだけで完結させる

週次チェック（15分）

• 新規接点のうち、確定版がある割合
• 意向欄・比較理由・次アクションの空欄件数
• 満期／苦情／更改の未対応が赤で残っているか
• 担当不在でも一覧できるか（四半期は本テスト）

規模別の始め方

5人以下

少人数ほど属人化が致命傷です。電話後の一次先を一つにし、週1で作成ログを眺めるだけで効果が出ます。

10〜30人

チームごとにやり方が分岐します。主語（顧客か契約か）を文書化し、完了定義を通達してください。

多拠点

本社ルールと現場ルールが乖離しやすいです。正式処理と説明責任（証跡）の役割を分け、「もう一枚メモ」を増やさせないことが先です。

よくある質問

意向把握シートはシステムを入れれば解決しますか？

システムは手段です。一次メモ先・確定定義・未対応の残し方が無いと、新しい画面でも空欄とExcelが残ります。

どのくらいの文章量があれば説明できますか？

美文は不要です。希望・懸念・比較・理由・次アクションが揃う短文で十分です。重要なのは残っていることと後から辿れることです。

まずは何から相談すれば良いですか？

使っているツール名と、いちばん痛い欠落（転記／意向／満期／給与など）だけで構いません。株式会社シーザーズで現状整理から支援します。

関連：記録漏れ5パターン · 検索ワード一覧 · 意向把握シート

株式会社シーザーズは、兵庫県西宮市甲子園を拠点とするAI・IT企業です。代表取締役は上野 烈ノ介。一般社団法人 阪神みらい事業者組合の運営・事務局を担い、保険部会を通じて保険代理店の面談記録・顧客管理・給与などの実務支援を行っています。

加えて、意向把握シートは「一時的な便利さ」より「翌営業日の担当が迷わないこと」を優先すると改善が早いです。チャットの速度は残しつつ、完了だけは確定版へ昇格させる運用にしてください。

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